营运资金指标有哪些？怎样合理规划营运资金？
营运资金是指企业在日常经营活动中所需的现金或等价的金融资产，包括企业的流动资产和流动负债。营运资金充足是企业日常经营的基本保证，为企业的持续经营提供了必要的支持。因此，合理规划营运资金是企业管理者必须要认真对待的问题。
营运资金指标有哪些？
1. 资金周转率
资金周转率是评价企业资金使用效率的一个重要指标，也称为销售周转率。它反映了企业在一定时期内销售收入和资金周转量之间的关系，即企业经营活动中每1元营收需要使用多少元资金。通常来说，资金周转率高的企业具有更高的经营效率，资金利用效率更高。
2. 应收账款周转率
应收账款周转率是指企业在一定期间内通过销售形成的应收账款转化成现金的速度。它反映了企业回收应收账款的速度，反映了企业资金回收的快慢。通常来说，应收账款周转率高的企业，其应收账款结构合理，风险控制能力强，具有更好的经营效益和盈利能力。
3. 存货周转率
存货周转率是指企业在一定期间内实现存货货值转化为销售收入的速度。它反映了企业资产周转的速度和效率，保证了企业资金的流通性。通常来说，存货周转率高的企业能够及时更新产品，快速响应市场需求，具有更强的市场竞争力。
4. 负债率
负债率是指企业负债总额占全部资产总额的比重，反映了企业的财务杠杆。负债率越高，企业的财务风险就越大。因此，管理者要合理控制负债率，减少负债对企业经营活动的影响。
怎样合理规划营运资金？
1. 控制资金的流动性
合理管理资金流动性是规划营运资金的关键。管理者需要预测未来的资金需求，分析企业的现金收支情况，制定合理的资金流动计划。同时，加强现金管理和风险控制，减少不必要的资金流失。
2. 提高资产的周转率
提高资产周转率是规划营运资金的重要策略之一。可以采取优化存货管理、加强应收账款管理、降低固定资产占用率等措施，提高资产的周转率，减少资金占用。
3. 打造保险金
在资金周转合理的基础上，为了应对意外风险和不确定性，企业可以考虑储备一定的保险金。成立现金等价物储备金、购买重大风险和责任承担保险等措施，可以减少企业在面对突发情况时的资金压力。
4. 合理控制负债率
负债是企业来源于外部的资金，虽然对企业的发展有一定的推动作用，但过高的负债率会给企业带来财务压力和风险。因此，管理者要合理控制负债率，适当降低更换短期负债和长期负债的比例，降低利息支出。
结论
营运资金是企业日常经营不可或缺的资产，合理规划营运资金是企业管理者必须认真对待的问题。管理者应该掌握营运资金指标的意义和计算方法，制定出科学合理的资金规划方案，提高企业的资金使用效率，以确保企业日常经营的顺利开展。
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